Qué ha bloqueado exactamente Binance
En un aviso publicado el 10 de noviembre, Binance comunicó que dejará de procesar operaciones relacionadas con MEXC Global y una lista de entidades vinculadas, entre ellas MEXC Estonia OÜ, GIDA Technology AG y MEXC Singapore Pte Ltd. El listado también incluye antiguos nombres comerciales y, de forma expresa, las filiales de MEXC.
La restricción funciona en las dos direcciones, pero no de la misma manera. Las solicitudes para enviar fondos desde una cuenta de Binance hacia cualquiera de esas entidades serán rechazadas. En cambio, los depósitos que Binance identifique como procedentes de ellas quedarán retenidos temporalmente mientras el equipo de cumplimiento revisa su origen.
Ese proceso puede tener consecuencias para la cuenta. Binance advierte de que puede aplicar restricciones durante la revisión y que, dependiendo del caso, podría llegar a cancelar la relación con el cliente. No significa que todas las cuentas relacionadas con MEXC estén congeladas ni que todos los saldos de los usuarios hayan quedado bloqueados. El aviso tampoco fija cuánto puede durar cada revisión ni publica una lista de países afectados; la propia plataforma recuerda que sus servicios pueden variar por región.
Qué ha dicho el Tesoro sobre los 16.700 millones de dólares
El origen de la decisión está en FinCEN, la unidad del Departamento del Tesoro estadounidense que combate el blanqueo de capitales. El organismo describe a MEXC Global como un exchange constituido en Seychelles y lo considera una entidad de preocupación primaria en materia de blanqueo vinculada a la financiación ilícita rusa. La orden extiende esa definición a sus filiales, sucursales y oficinas fuera de Estados Unidos.
El documento apareció en el Federal Register el 10 de noviembre y entrará en vigor el 10 de diciembre de 2026, sin fecha de finalización prevista. La orden prohíbe a las instituciones financieras cubiertas por la normativa estadounidense tramitar transferencias de fondos hacia o desde MEXC, incluidas las criptomonedas. No equivale por sí sola a una prohibición mundial para todos los usuarios ni a una congelación general de los saldos que MEXC custodia.
FinCEN calcula que, entre mayo de 2021 y mayo de 2026, MEXC habría facilitado al menos 16.700 millones de dólares en actividad que considera probablemente ilícita, relacionada con financiación rusa y otras actividades, entre ellas evasión de sanciones y ciberdelincuencia.
La orden ofrece algunos datos parciales: estima cerca de 1.500 millones de dólares de exposición a operaciones vinculadas a la evasión de sanciones rusas y alrededor de 1.870 millones con exposición a actores iraníes. También menciona operaciones relacionadas con ciberdelincuencia y pagos sospechosos de ransomware. No son pérdidas confirmadas de clientes ni dinero que haya desaparecido de las cuentas.
Conviene matizar la transparencia de esa cifra. FinCEN afirma que utilizó información pública y no pública y análisis de datos de blockchain, pero el documento no publica el conjunto de transacciones ni una metodología reproducible que permita recalcular los 16.700 millones. Además, algunas partidas corresponden a periodos distintos y no se aclara si se solapan.
MEXC respondió el 7 de noviembre que estaba revisando la orden con sus equipos legales y de cumplimiento, que seguía operando con normalidad y que los activos de los usuarios permanecían seguros. También afirmó que había iniciado una revisión independiente de sus controles contra el blanqueo y las sanciones. Son declaraciones de la propia compañía, no una verificación externa de su solvencia ni una garantía de que no pueda haber restricciones operativas.
Qué implica para los usuarios de España
La orden estadounidense no se aplica automáticamente a cualquier usuario español: su obligación directa recae sobre las instituciones financieras cubiertas por la legislación de Estados Unidos. La decisión de Binance es una política operativa de la plataforma, publicada en un aviso general, pero el comunicado no concreta si se ejecutará exactamente igual para todas las entidades locales o jurisdicciones. S
i tienes una operación pendiente, comprueba las notificaciones de tu cuenta y consulta únicamente los canales oficiales de soporte. No des por hecho que una transferencia indirecta evita la revisión: Binance también prohíbe las operaciones indirectas con las entidades incluidas.
Hay, además, un antecedente regulatorio europeo que conviene separar del caso estadounidense. La CNMV mantiene a MEXC.com en su buscador de entidades advertidas como no autorizadas desde el 8 de abril de 2024. En Países Bajos, el supervisor AFM advirtió en septiembre de 2025 de que MEXC prestaba servicios sin la licencia exigida por MiCA.
La propia MEXC indica en su información regional que los países de la UE y el EEE no figuran entre sus jurisdicciones prohibidas, pero que no dispone de autorización MiCA para operar en ese territorio. Binance, por su parte, comunicó el 24 de junio que retiraba su solicitud MiCA en Grecia y que buscaría autorización en otro Estado miembro, sin identificarlo en ese aviso. En España, el periodo transitorio de MiCA terminó el 30 de junio de 2026: desde el 1 de julio solo pueden prestar servicios los proveedores que cuenten con la autorización correspondiente.
Esto no convierte la orden de FinCEN en una prohibición española, pero sí obliga a distinguir entre el bloqueo de transferencias anunciado por Binance y la situación regulatoria de MEXC en Europa.
Para revisar las condiciones de cada plataforma, puedes consultar nuestros análisis de Binance y MEXC. Si te preocupa la seguridad de una cuenta o una transferencia pendiente, nuestra guía de seguridad en criptomonedas reúne las comprobaciones básicas para evitar errores y suplantaciones. La clave es no confundir una revisión de cumplimiento con una pérdida de fondos, ni una declaración de la empresa con una garantía independiente.
